正式开始了!中国围追堵截外汇海外买房行为!7家银行被罚!

正式开始了!中国围追堵截外汇海外买房行为!7家银行被罚!

2018年10月22日,刚好是今年农历气节——霜降的前一天。

在这一天,中国很多银行都“瑟瑟发抖”。

因为,国家外汇管理局在官网发布关于外汇违规案例通报,严厉处罚银行违规办理内保外贷媒体发稿平台、企业逃汇、 新闻发布平台个人非法买卖外汇等外汇违规行为。

这次严打,来真的!

交通银行某分行涉嫌违规,被处罚160.74万元

中国建设银行某分行涉嫌违规,被处罚419.03万元

渤海银行某分行涉嫌违规,被处罚324.48万元

其他还有,中国银行某分行南洋银行某分行光大银行某分行等皆在通告之列。详情可见下图。http://www.safe.gov.cn/safe/2018/1022/10490.html

有人不禁疑惑,各大银行纷纷受罚,到底是犯了什么事儿呢?

原来,因为这些银行都未曾核实用户的外汇用途,并且,没有及时核实用户的外汇使用时间,因此,才惨遭国家严厉罚款。

除却几大银行被罚,某些公司也在被罚名单之列。

足见国家外汇管理局这次可是动了真格。

为何这次打击力度如此之大,范围如此之广呢?

经过严格紧密排查银行系统之后,国家有关部门便聚焦在了私人走汇。

目前,已有3人通过地下钱庄将资金转汇海外,进行投资买房。4人因分拆逃汇被罚。

因此,淘海房将提醒大家以下2个法律法规常识:

  • 首先, 发布新闻平台通过地下钱庄兑换外汇,发稿平台汇款至海外的行为,已是违法行为
  • 其次,国家严禁中国公民购买外汇用于境外购房以及投资。

外汇局另指出:当前我国资本账户并未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定 软文平台渠道实现,如QDII(合格境内机构投资者)等。

除规定的渠道外,居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付:因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医 网站发稿、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

你以为这次严查打击仅仅到此为止吗?

不,远远还未结束!

国家外汇局将持续对外汇违规违法行为进行高压打击!

并且宣布将提高非现场监测和现场检查水平!

中外汇局还将监管之手伸向软文推广了互联网金融,上周就将互联网金融业查了个底朝天。并下达《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》

另外,人民银行、银保监会、证监会联合发布了《互软文网联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资 新闻发布网管理办法(试行)》

其内容明确指明:

客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

外汇管制规定:每人每年只有5万美元的外汇额度。

可想而知,这也将影响大批海外留学生及其家庭。无论你是在银行柜面还是通过网银、手机银行等电子渠道办理购汇,均需要填写《个人购汇申请书》

媒体发布平台果大家有购汇换汇的需求,还是遵守法律法规,千万不要触碰红线,否则后果会很严重。